【大河财立方 记者 徐兵 实习生 刘豫】“要坚决打好防控金融风险主动仗。始终以‘时时放心不下’的责任感，突出重点、把握节奏、精准发力，稳慎化解存量风险、坚决遏制增量风险；始终坚持严监管强监管不动摇，持续整治影子银行，对高风险影子银行业务的新形式新变种露头就打，集中强光照射金融领域‘灰色地带’，坚决维护金融消费者合法权益。”
7月8日，第九届“青岛·中国财富论坛”拉开帷幕，论坛以“新变局 新财富 新动能”为主题，立足青岛，放眼全球。在上午主旨演讲环节，原中国银行保险监督管理委员会首席检查官王朝弟围绕银行保险资管行业规范转型所采取的举措和取得的成效、新发展格局下资产管理与财富管理高质量发展的方向和路径发表演讲。
银行保险资管产品余额合计49.6万亿元，
养老理财试点稳妥推进
近年来，资管行业规范转型取得了哪些成效？
在论坛上，王朝弟从回归资产管理业务本源、形成资管行业机构专营格局、构建行业制度体系四梁八柱和提升服务实体经济质效四方面进行了总结。
首先，王朝弟指出，资管行业严格落实投资者利益优先理念，回归“受人之托，代人理财”的资管业务本源。截至2023年5月末，银行保险资管产品余额合计49.6万亿元，养老理财试点稳妥推进。自2018年4月资管新规发布以来，五年间理财产品已累计为投资者创造收益4.7万亿元。
“一批国际领先的财富管理机构先后投资入股理财公司，既深化金融对外开放，又促进高水平竞争合作。”在形成资管行业机构专营格局方面，他提到，全国已设立保险资管公司33家，信托公司68家，理财公司31家，其中，理财公司理财产品规模达到21.5万亿元，占市场全部理财产品的82%，产品净值化率达到100%。
其次，关于构建行业制度体系，王朝弟表示，原银保监会、金融监管总局围绕规范展业、全面风险管理等核心领域发布近20项监管制度，构建了更加适应银行保险资管行业特点的制度体系，促进行业规范运作和公平竞争。
最后，他表示，理财、信托、保险等资管资金积极满足实体经济多样化融资需求。截至目前，通过理财、保险、信托等各类资管产品服务青岛地区融资需求合计余额超过2000亿元。
“这不仅为打赢防范化解金融风险攻坚战和促进银行业高质量发展奠定坚实基础，也为近年来应对各种复杂局面创造了有利政策空间和回旋余地。”王朝弟说。
财富管理和资产管理行业距高质量发展仍有一定差距
“财富管理和资产管理行业作为连接国民财富和实体经济的重要桥梁，距离高质量发展仍有一定差距。”王朝弟称，特别是以个人财产为运作基础的财富管理短板突出，迫切需要加快改革发展。
那么，如何肩负起新时代新的历史使命？王朝弟提了这几点。
他指出，中国家庭金融资产规模已经达到全球第二，资产管理和财富管理行业应当把人民群众利益作为高质量发展的出发点和落脚点；要对客户需求精准画像，稳步扩大养老理财产品试点，更好满足人民群众财富管理和养老保障等需求；要以客户需求为导向，按照公平公允原则，从全市场选配优质资管产品，更好惠及人民群众；积极探索以客户为中心的收费模式，提升客户投资体验，实现机构与客户共赢，形成更高质量的财富管理解决方案。
王朝弟表示，坚持建设高标准市场体系，推动构建资产管理和财富管理双轮驱动的发展格局，就要进一步完善市场机制，建立激励相容的制度安排；推动双轮驱动，产品端通过资产管理为客户提供多元化优质产品供给，客户端通过财富管理降低交易成本、优化资产配置、提升适配性；加强科技赋能，提高运营效率，降低服务成本，扩大服务覆盖面。
“要坚持服务实体经济的根本宗旨，将更多金融资源配置到重点领域和薄弱环节。”他说，未来五年是全面建设社会主义现代化国家开局起步的关键时期，要形成居民财富增长与实体经济发展的良性循环，“着力支持现代化产业体系建设，持续增加重点领域金融供给，更好满足实体经济多样化的融资需求。”
此外，他提出要坚持诚实守信、专业稳健、合规经营，营造行业持续健康发展的良好生态。
最后，王朝弟指出，要坚决打好防控金融风险主动仗。始终以“时时放心不下”的责任感，突出重点、把握节奏、精准发力，稳慎化解存量风险、坚决遏制增量风险；始终坚持严监管强监管不动摇，持续整治影子银行，对高风险影子银行业务的新形式新变种露头就打，集中强光照射金融领域“灰色地带”，坚决维护金融消费者合法权益。
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