大家好，我是初善君。
金融业是充满骗局的行业，不仅广大的群众容易受骗，就算是非常专业的人在骗局面前，依然无能为力。发这篇文章的目的一是希望可以严惩骗子王成林，二是希望可以追回一部分资金，降低损失，三是希望给关注的小伙伴一个警醒。以下文章为朋友写的。
2023年10月10日，福田丹桂顺王成林涉嫌非法集资、金融诈骗的案子自其自首1年之后，检察院以“非法吸收公众存款”罪移交法院起诉，这个起诉罪名对于背后370+投资人以及背后上百个家庭表示难以接受。本案件涉及投资人本金17亿+，这个金额也许相对中植、恒大财富这些万亿的亏损来说，微乎其微，但按照代持投资人数算，人均受害金额达100万+，涉及的370+投资人以及背后上百个家庭，承受之重，可同日而语，对于有的家庭来说，是打拼一辈子，留给子孙后代的积累，一夜返贫，难以翻身。都说中产死于理财、今年大企业私人财富管理暴雷不断、私募接连倒闭、公募明星基金经理卸任、外资评我国的股市是诈骗，老百姓对理财、投资是信心逐渐殆尽，虽不能一下猛药去疴，但也看到国家很重视百姓的信心，频出政策，严惩违法犯罪。而我们踩过的雷也正是刮骨疗毒过程中的一页篇章，劝往者不可谏，来者犹可追。我们就讲讲1、有着硬实力、硬关系的王成林及其丹桂顺体系王成林，6年出生在四川金堂县农村，家中务农，毕业于更正苗红的中国青年政治学院，大学的时候属于穷孩子，领过国家的奖学金，也是奥数冠军，传曾在学而思授课分得股权，因为学而思的上市得到了第一桶金，尝到了要想富靠股权的第一个甜头。王成林给人的第一印象老实、忠厚、实事求是、好爸爸、好丈夫、读书人。完美的一份自我介绍的PPT，学而思的原始股东、深圳创业服务协会会长、深圳青年企业家联合副会长、中信银行客户经理，也正是因为他的勤奋刻苦，积累下的客户资源，一边做着银行的工作，一边做着代客理财等；投资经验例如泡泡马特、思摩尔（电子烟）、捷佳伟创、好太太、星微精密、卫光生物等；家中父母务农，姐姐在四川办企业，解决当地区域残疾人事就业问题，号称舅舅为成都市委副书记，都在烘托他个人背景强大。塑造出一种企业家 、投资大咖、好男人、背景强大，有知识分子的人，白手起家，对外宣传坐拥50多亿的人生赢家，将自己打造出完美型人格。但实际上王成林早已与配偶离异，在公司内部员工发展多层关系，人前出演体贴妻子，关心孩子，欺骗客户，瞒骗员工；王成林利用社会关系，打着公司“很红，很硬”抬头，拿到了两个党组织牌照，让客户信以为真王成林背景强大，通过刻苦学习，改变命运，打着为社会做贡献，已捐赠超一亿慈善家，帮助了许多贫困孩子，拿到了慈善基金牌照，实际捐款不超百万，用慈善口号，做着坑蒙拐卖的事情。2015年10月，他成立了私募基金‘丹桂顺’，先后拿到了一级和二级市场牌照，在拿到牌照前，公司发行了多支契约型基金产品，有据可查的投资了约20个实体企业，从此走向了投资之路。从公司财务披露的资金管理规模变动情况来看，从成立起至2022年，丹桂顺从早期的10亿发展到22年三季度的60亿资产规模，嘲笑身边死了很多私募，而他却活了7个年头。在内部讲话和会客投资人中，多次提到全国4000多家上市公司，有2%曾是公司客户，做大宗这类市值管理业务已经有一定的品牌知名度，让员工及投资人也相信了公司实力。新三板市场投资的业务基础上给公司带来新的增长点，于是组建了二级市场投研部门，毕竟二级市场的想象力更大。选了曾经的新财富分析师、公募基金背景的基金经理带队、将港中文、中国人大、武汉大学、西南财经、中山大学等学校的优秀人才也纳入麾下，有着这些光鲜背景的员工加持，公司立下了500亿资管规模的宏伟目标，同时也借助这些印在企业画册上的华丽“包装”，打造了自身专业的形象，扩大了募资规模，也由此种下了罪恶的种子。节假日福利、日常福利等良好的福利待遇，对投资者也通过赠送礼物、举办活动等方式持续性地进行关系维护。还在北京、上海、成都、武汉、太原等多地成立了事业部，公司也成了媒体报道中的北交所明星战投机构。业内圈子都知道86年生的王成林年轻有为，广交朋友，王成林平时也下足了功夫，查阅了各级市政领导、投资大咖、业界名人、上市公司老板的名称都倒背如流，与客户交谈时，他能准确说出对应的名称，并号称认识此人，让客户误以为真，对他产生信任；对员工和投资人出手阔绰，鼓励女员工性生育，关心员工婚姻状况，响应国家号召，让人误以为是个格局很大的老板。王公司财务披露的经营数据也是营造出一副公司欣欣向荣的景象，公司财务报表实际每年连续亏损，就让财务唬弄假的报表，告知员工，公司的盈利能力非常强，欺上瞒下。此外，王成林自称丹桂顺体系（包括丹桂顺资产在内的二十余家企业）实际掌舵人除自己之外，还有两名神秘股东，有强大的政商背景及资源，为公司的发展助力。他还成立基金会，做慈善，也发动公司全员定期募捐，打造了一个良心企业家的好形象，更是自诩实业家曹德旺（及其儿子曹辉）和张邦鑫都是公司的投资者，投资金额超亿元。从受害人的自述材料中，也能证实他曾提到曹德旺这个远房“亲戚”，每年都会到曹德旺老先生家中吃完，会见曹老先生与他的妻子，因为以上的总总人设，以及高管们的背书，人传人的故事，他自身的良心企业家形象，大家从未质疑。除了公司实力、硬关系、良好的企业家形象，王成林本人的实力也自称是极为硬，2021年底，王成林任法定代表人的广东省加慈创业投资有限公司，取得了私募股权投资牌照。在牌照获取过程中需提供法定代表人资金实力证明凭证。公司的风控负责人付某也拿出了王成林当时提供的资产证明材料中包含81套房产的信息，基金管理部的员工也参与统计了这些房产信息，一传十，十传百，公司上下都知道王成林本人的资金实力，有了王成林如此强大的资产实力给“兜底”，投资风险系数更低。公司的风控、法务等监督部门也有，新人培训计划、晨会都会把风控口号、企业使命念一遍，办公室装修风格、党建活动、公司的流程制度、部门会议记录及签名让员工感受更像一个稳健的国企。事发前，公司曾以组织结构梳理为由，法务傅某将投资合同修改，协助规避了王成林的法律风险，连同自己也摘的干干净净，把丹桂顺体系所用的办公通讯工具规整了一遍，由统一用的钉钉，分为一部分人用钉钉，一部分人注销掉钉钉账号用飞书，因此任何聊天信息记录不再得以留痕；事发当天，留下主事的高管立即清理了员工电脑等与公司相关的资料，说要拿去变卖，当天解散了全体员工，并且以避免劳动仲裁的方式让员工主动在申请离职的名单上签了字。大楼倾倒时，难以想象，参与其中的风控部门、财务部门这些关键部门是如何在这几年里，统计出这些几十亿的资管规模、上亿的利润数据、81套的房产信息的虚假信息。事发后，从审计报告得知，王成林名下的丹桂顺集团从2015年至2022年一直处于亏损状态，净利润为负一亿四千万余元。丹桂顺集团存续基金产品募集资金72,815.92万元，基金资产净值61,366.32万元，上述证明公司盈利能力的数据是如何做出来的？而风控部门、财务部门的负责人目前还依然人身自由。2、以实控人（王成林）身份募集的私募产品王成林的第一个贵人、大客户就是“伍月芳”，公司成立后不久就加入公司担任北方区总经理，公司也成立了以“伍月芳”命名的私募基金“丹桂顺之伍月芳号私募基金（备案号:SW7831），一直以来是公司募资额最大的基金，运转多年，也是此次非标产品中在途资金最大的产品，连同其他非标产品（以王成林名义参与投资的产品），合计在途金额逾14亿人民币。就拿“伍月芳号”来说，参与者有机构投资者，也有个人投资者，其中个人投资者的年化收益是13%-15%之间。关于为什么有这么高的收益，公司解释是因为底层资产是兜底属性的大宗、定增类资产。从公司给投资经理、募集经理的培训材料来看，公司引进的这些项目也是有着严格的五准入原则的，总结起来就是标的资质要好，而且对方还给兜底，不兜底都不做，投资经理有时候遇到明星股票的定增，即使做过估算是稳赚的买卖，公司都答复不做。兜底原则十分硬气。而这也是为何，五月芳是兜底的固收产品的底层逻辑。从公司的专项审计报告中可以看出，“伍月芳号”的确是有真实的底层资产的。但作为真实备案的产品，投资人却需要通过王成林这个通道参与投资。公司解释，这样操作是与王成林本人签署“委托投资协议手续方便”，另一方面是以实控人劣后身份参与资管计划、信托计划手续简便，因此引导投资人将投资款汇入王成林本人银行卡，考虑到该产品是公司成立至今的就有的产品，投资上亿的老客户都有，7年之间里从未发生过逾期兑付，此卡又是由财务部掌握流水情况，基于长久的信任、大客户的背书、投资知识的匮乏，把资金打给王成林本人账户没有人再质疑。而且公司还推出员工内部福利，外人要100万资金门槛的伍月芳号，内部员工购买只需要60万起，资金依然不足的鼓励大家拼单购买，通过群里发喜报的方式鼓励全员营销。在公司内部公开资料如承销Q&A文件中也曾明确说明拼单方式虽不合规，但说是业内惯常做法，对于部分不从事该行业的投资人来说，因为理解上的困难，投资知识的匮乏，没有继续追究，也无从了解是否合理。除此之外，王成林还以各种大宗交易、增发、减持、可转债等名义虚虚实实地编造一系列偶发类项目，比如定增、大宗交易类项目，同样这类项目也是与对方大股东兜底的项目，设置年化收益18%左右，项目周期 1-10 个月不等，起投金额 300万。该类产品只提供非标方向（打给王成林私人账户）这一种入账方式。王成林给出的解释是：此类产品均为通过大股东优先认购权和券商资管计划等方式参与，并以券商资管计划核查投资人需要时间较长、但项目参与时间窗口期较短，如果投资人均直接参与券商资管计划恐错过投资窗口期、错过投资机会，故均需通过王成林代持，迫使客户不得不选择王成林个人账户这一非标方向投资的方式。这样的结果就是，基于以往的成功退出，在资本市场下行的情况下，还有如此增值保值的，风险对冲的项目，投资人加大的投入，最终，王成林以“伍月芳号”、偶发类项目的名义募集到其个人账户的资金共计14.3亿，上述募集资金仅4亿元左右投入了公司相关产品，其余的不知去向。3、造成二次伤害的遗留高管如果说王成林是杀人凶手，那静等资产贬值、爆仓也不做任何挽救的高管成了伤口撒盐的人，王成林自首后，部分高管被陆续进行逮捕，公安机关留下公司法人张某和财务负责人尧某处理公司剩余事情，包括对接投资人、定期向投资人根据审计梳理结果，公司14亿多的非标资金中，有4亿投资人通过王成林本人名义投入的资金能找到对应的底层资产，大部分是北交所、新三板股转系统标的，在可流通的情况下，部分标的面临着解禁就阴跌不止，甚至部分还带有杠杆，去年至今的资本市场行情下，有的已经爆仓，投资人看着本就所剩无几的本金一点点贬值，希望拿回剩余的资产以贴补家用，解燃眉之急，并向福田经侦提出通过标准基金退出的方式变现该部分资金，经侦也回复可以处置。但留下主事的张某和尧某，没做任何处理，即便投资人委托成立了资产处理监督委员会、组建投资经理对其曾经手标的给出处置建议，她们都不做任何处理，也不回应群里投资人的任何喊话，就静等资产贬值，让投资人剩余能看到的钱缩水。4、10亿资金不知去向进入王成林个人账户的资金，有高达10亿资金未按约定投资。事发之后，部分受害人群策群力，搜集并汇总了王成林有关的一些财产线索，或对案件侦查有所帮助，希望能得到追索查证。4.1境内外账户王成林让投资者将投资款打入其个人账户正是招商银行，进进出出流水上亿资金，为何以前没有触发银行监管？此外王成林曾提到海外购置资产等，王成林的曾用个人境内账户向个人境外账户转账7000万，是否存在转移资产到境外？王成林个人账户曾向其个人证券账户转账8000万等等4.2给自己及家人购买大额保险4.3给家人大额转账，包括事发前提前退出亲友资金2022年3月，王成林以不明原因向其姐姐王丽萍转账1287万。其它不特定时间以借款或货款形式向王丽萍转账247万，合计1534万；王丽萍并非丹桂顺体系员工，是否协助王成林非法转移资产。2022年10月21日-23日，由刘涛操作王成林账户（非标募集账户），以“提前退出投资款”的名义，向刘涛、刘丹、刘帅、杨维玲、杨忠良、谢宇合计转账1872万，募新退旧，为其亲戚提前赎回投资款，保护其亲戚的权益，违规操作；并且亲戚并非从商从政等有权有钱人士，资金来源是否合法？另外，他本人虽与妻子离婚但一直以夫妻名义共同生活，节日会购置名贵奢侈品给他老婆，其炫富帖子也称其为“老公”，其本人在公司也营造一个好爸爸好老公形象，员工经常听到他对他老婆一直以“我们家刘老师”尊称。离婚不离家，成了非法转移财产新方式？ 4.4其他大额转账、消费除此之外，还有千万级资金被用于一人蹲进去坐牢，保全全家，留下去向不明的数亿资金，也许踩几年缝纫机就还能东山再起，想必王成林是这么想的吧。结语但最可怕的不是坏人太坏，而是成为了受害者却不敢发声。那些与王成林同类型的私募基金案、小牛集团非法集资案都得到了“集资诈骗、非法吸收公众存款罪”的判决，恶人得到了应有的惩罚。我们要相信，正义只会迟到，不会缺席。