各位币圈的朋友对资金盘、土狗项目应该都很熟悉，但是今天张律跟大家分享一个我亲自处理的，散户买U之后参与资金盘、土狗项目，被收割后反手起诉币商要求退钱的奇葩案件。
当然
我们直接进入正题，先简单的看下案子。
案件背景
BLACKDROP
散户丁某通过OTC场外交易向币商老陈购买USDT，但是钱是付给了币商老胡，随后丁某将USDT投入某“高收益理财”资金盘，最终资金盘崩盘，丁某损失全部资金。
丁某以受老胡诈骗转了48000元用于投资未果以及老胡拿了不该拿的钱为由，起诉构成不当得利，要求老胡返还购U款。
案件思路与法律服务方案
SCHEME
币商老胡找到我时，距离开庭仅有一周时间。由于这个案子中的老胡是代老陈收款，很多的证据以及交易都是老陈与原告之间交易形成的，张律果断建议追加老陈为本案第三人参加诉讼，理由有三点：
1.本案交易的真实双方是老陈与丁某，如老陈不作为本案当事人参加诉讼，无法查清案件的真实情况，对我方不利。
2.本案真实交易的详细情况必须依赖币商老陈的当庭叙述，如果不能作为当事人参加诉讼，证据的关联性就会存在问题，事实可能无法查明。
3.对于初次办理虚拟货币案件的法官，因缺少相关行业知识，对于买卖usdt会存在很多问题，而将币商老陈追加为第三人可以让其在开庭过程中演示整个交易过程，答疑解惑并刷一下好感度。
张律根据现有证据、案件事实、虚拟货币案件的丰富办案经验迅速起草了一份专业的《法律服务方案》（方案篇幅较长且比较专业，快乐吃瓜的朋友，建议自行跳过此Part，如有学习需求，建议下载打印出来进行学习，这篇答辩状在任何类型的不当得利案件中都可以使用，但要根据案件进行适当的删减）
证据搜集与整理
EVIDENCEE
打官司打的就是证据，任何时候，证据的整理和搜集都是诉讼案件第一要务。就像行军打仗，三军未动，粮草先行。证据就如保障打赢一场硬仗的粮草般重要。
本案部分证据展示：
整理案件难点与应对策略
STRATEGY
难点归纳：
◆如法院对于虚拟货币交易的合法性持否定态度，则会认定虚拟货币交易违法从而判决币商返还。
◆如币商未实际交付USDT或虚构交易主体（如使用他人账户收款），可能会被定人“无对价关系”从而认定为不当得利返还；
◆如果币商经营USDT交易构成“非法经营”，可能交易被认定无效，所得款项应返还。
◆如果币商账户曾被多地公安机关冻结币商交易价格明显偏离市场价（如高价收U、频繁更换收款账户）可能被认定具有过错，应承担部分返还义务。
应对策略：
✔提供聊天记录、转账凭证、链上转账记录，证明交易真实性。
✔援引《九四公告》《九二四通知》等文件，指出政策虽否定虚拟货币金融属性，但未禁止个人间持有和交易。
✔切割资金流向，否定因果关系，证明币商收款与资金盘诈骗属于独立法律关系，散户损失源于自身投资行为，与币商无关。
✔刑民交叉程序抗辩，主张案件涉嫌刑事犯罪（诈骗、传销），应驳回起诉并移送公安机关，引用《九民纪要》第129条，强调民事案件需以刑事案件结果为依据。
胜诉判决
JUDGMENT
对于币商的建议
ADVICE
✔关注张律并及时点赞、转发、打赏。
✔建立合规交易流程（如KYC实名认证、留存交易凭证）；
✔避免使用个人账户收款，降低被认定为“职业币商”的风险。
本文作者
张苏杭
法律硕士
高级企业法律顾问
TELL ：1
业务领域：刑事犯罪辩护、银行卡申诉解冻、电信诈骗诉讼卡主
可落地的综合解决方案。
作者声明：本文仅代表个人观点，供学术探讨之用。虚拟货币交易存在重大法律风险，请谨慎参与。
